詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

     【典型案例】2022年5月，廣東東莞樊某接到陌生來電，對方自稱某平臺客服，詢問樊某是否有貸款需求。樊某因近期生意不景氣，需要資金周轉(zhuǎn)，便稱想要貸款。在添加對方企業(yè)微信賬號后，樊某按照對方要求下載了某貸款A(yù)PP，并按照提示在APP上申請貸款。隨后，對方以交會員費(fèi)、解凍金、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬，樊某通過手機(jī)銀行進(jìn)行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬元，但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某此時(shí)已萌生放棄貸款的想法，向?qū)Ψ剿饕稗D(zhuǎn)賬的資金。對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，APP無法登錄。

    【警方提示】任何聲稱“無抵押、無資質(zhì)要求、低利率、放款快”的網(wǎng)貸平臺都有極大風(fēng)險(xiǎn)。

冒充客服類詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購用戶，詐騙分子事先大肆非法竊取、收購買家網(wǎng)購信息及快遞面單信息，以退款、理賠等為由對買家或平臺商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為：

     一：冒充電商平臺或者物流快遞企業(yè)客服，謊稱受害人網(wǎng)購商品出現(xiàn)問題，以退款、理賠、退稅等為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，對受害人實(shí)施詐騙。

    二：聲稱誤將受害人升級為VIP會員、授權(quán)為代理、辦理商品分期業(yè)務(wù)等，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

     三：以受害人電商平臺會員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由，讓受害人申請貸款從而提高會員積分，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶，從而實(shí)施詐騙。

    【典型案例】2022年4月，福建泉州張某接到電話，對方自稱是某購物平臺客服。對方告知張某購買的商品快遞包裹丟失，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠，并說出具體訂單編號、訂單時(shí)間及商品物流單號。張某信以為真，在其指導(dǎo)下添加為好友，并下載某云會議APP進(jìn)行語音聯(lián)系。張某按對方提示操作，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度，后將透支的錢款轉(zhuǎn)入對方提供的銀行賬戶。對方承諾后期會將備用金和理賠金一起返還，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸APP透支額度轉(zhuǎn)賬。張某不愿配合，隨后發(fā)現(xiàn)對方已無法聯(lián)系，從而發(fā)現(xiàn)被騙，共損失金額2.5萬元。

    【警方提示】接到自稱電商、物流客服電話，務(wù)必到官方平臺核實(shí)。

冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱點(diǎn)、不斷迭代升級，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深惡痛絕。此類詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是詐騙分子通過非法獲取公民個人信息，從而在詐騙過程中準(zhǔn)確說出受害人姓名、工作單位、住址、身份證號等，具有極強(qiáng)的迷惑性。

     詐騙分子主要犯罪手法為：冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，謊稱受害人名下銀行賬戶、電話卡、社保卡、醫(yī)?？ǖ缺幻坝?，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”配合調(diào)查或接受監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)施詐騙。為增加可信度，一些詐騙分子會向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP。

     為使受害人處于完全被操控狀態(tài)，詐騙分子還會誘騙受害人到酒店等封閉空間，阻斷所有短信、來電等外界聯(lián)系。公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會冒充不同部門的政府機(jī)關(guān)工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎學(xué)金，醫(yī)?？?、證券、金融賬戶被凍結(jié)，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙，影響惡劣。

    【典型案例】2022年4月，廣東深圳劉某某接到自稱是深圳市防疫中心的陌生電話，對方稱要帶其去強(qiáng)制隔離，因劉某某一個電話號碼曾在3月16日掃描了長沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒有去過長沙，對方又稱其身份信息可能被盜用，可幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長沙市公安局”。接通“長沙市公安局”電話后，一名自稱“陳警官”的男子對劉某某進(jìn)行詢問，并告知劉某某賬戶涉嫌洗黑錢，讓劉某某添加其QQ號碼。隨后，“陳警官”發(fā)給劉某某一個賬號讓其登錄后，提交了銀行卡號、密碼等相關(guān)信息，并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”引導(dǎo)下，劉某某銀行賬戶被分4次轉(zhuǎn)走6萬余元。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶資金被轉(zhuǎn)走后，劉某某意識到自己被騙。

     【警方提示】自稱公檢法等國家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢款轉(zhuǎn)到“安全賬戶”的一定是詐騙。

資料來源：人民公安報(bào)社